El principal encausado, según informó ayer la Jefatura Superior de Policía, es José María C.Q., de 42 años, director de la sucursal bancaria desde donde se gestionaban créditos personales a las víctimas, que eran captadas por colaboradores de éste. Hay dos acusados de ser captores de la banda: Olivo D.E., dominicano nacionalizado español de 43 años, y Christian I.M., congoleño de 42. El cuarto detenido es Gabriel C.F., español, de 34 años, que confeccionaba los expedientes, con documentos falsos que acreditarían el motivo de la petición del crédito y la solvencia del peticionario. Y, por último, una mujer congoleña imputada no detenida, Gisele M.M., de 28 años.
La banda tenía diferentes modos de actuar, pero siempre captando a las víctimas, necesitados de dinero. A todos les ofrecían facilidades. Pero, a partir de aquí, les podían pedir, bajo cuerda, una comisión para el director del banco, o sería imposible que en sus condiciones se les concedería. O también, podían añadir un 'cero' a la cantidad solicitada, como por ejemplo le ocurrió a un denunciante, que pidió un préstamo de 3.000 euros y se convirtió en 30.000.
Eso sí, según la Policía, el director del banco abría entonces una cuenta asociada donde derivaba el dinero que la víctima desconocía disponer, y les presentaba para firmar órdenes de reintegro para finalmente hacerlo suyo. O, como otro modo, el español que confeccionaba los expedientes, se convertía en persona altruista, aunque pedía que la víctima le firmase unos documentos en el banco para formalizar la donación.